Как выбрать свою инвестиционную стратегию

Инвестиционная стратегия: что это простыми словами

Проще говоря, стратегия — это компас в мире инвестирования, который не даёт сбиться с маршрута и помогает добиваться поставленных целей. При этом универсальных решений здесь быть не может. Каждый план уникален и учитывает:

• •

  Цели На какую доходность, выраженную в процентах годовых, рассчитывает инвестор? Так, один планирует вести активную торговлю на бирже, а другой — получать регулярный фиксированный доход и откладывать на будущее. Портфели и принципы работы в этих случаях будут кардинально отличаться

• •

  Период Краткосрочная торговля — выбор активных трейдеров. У сторонников долгосрочного инвестирования другой подход. Но и тем, и другим необходимо определить для себя верную стратегию выхода из позиций: как прибыльных, так и убыточных

• •

  Риски Как правило, чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Поэтому любой инвестор должен определить для себя «грани разумного»: какой убыток в процентах он может себе позволить при выборе и управлении финансовыми инструментами

• •

  Диверсификацию Нельзя класть все «яйца» в одну корзину — это знают многие. А вот грамотно распределить активы — задача посложнее. Так, акции могут обеспечить высокую доходность портфеля, но такие инвестиции — достаточно рискованные. Вложения в драгоценные металлы и облигации имеют меньший риск и помогают сбалансировать портфель

• •

  Активность инвестора Сколько времени вы готовы уделять работе с инвестициями? Активная торговля требует полной вовлечённости, постоянного мониторинга рынка и быстрых действий. А те, кто не готов вникать в тонкости биржевой торговли, выбирают стратегии доверительного управления инвестициями или пассивного инвестирования

Какие бывают стратегии инвестирования

Несмотря на многообразие стратегий, их можно сгруппировать по отдельным признакам.

По сроку инвестирования

Основный критерий здесь — период, в течение которого инвестор готов держать у себя активы. Кто‑то планирует получить прибыль по истечении нескольких лет, а кто‑то не готов ждать и рассчитывает на быстрый результат.

Как выбрать стратегию инвестирования

На поиск подходящей стратегии инвестирования в акции или иные активы, как правило, уходит немало времени. На первых порах можно воспользоваться готовыми вариантами. В дальнейшем вы просто будете корректировать стратегию под себя, дополняя теми инструментами или способами управления, которые отвечают поставленным целям. Наиболее популярные стратегии:

• •

  Стоимостное инвестирование Задача инвестора — найти и купить недооценённые акции. Потенциал таких активов высокий: предполагается, что они будут расти в цене до их реальной стоимости. При этом риски такой стратегии минимальны

• •

  Дивидендная Такая стратегия — находка для тех, кто ищет источник стабильного дохода. Её суть в покупке акций компаний, которые исправно выплачивают дивиденды

• •

  Инвестиции в акции компаний с растущим бизнесом Молодой бизнес — отличный вариант для инвесторов. В случае успеха акции вырастут в цене и принесут солидный доход. Однако риск при такой стратегии высокий

Любая стратегия требует проверки. Поэтому лучше протестировать выбранную систему работы на виртуальном счёте или через сделки на небольшие суммы

Что даёт правильный выбор стратегии инвестиций?

Работать без чёткого плана — значит действовать интуитивно. Такой подход вряд ли принесёт высокий доход инвестору. Если вы хотите вкладывать деньги с умом, стоит определить собственную инвестиционную стратегию. Она позволит в дальнейшем:

• •

  Избежать импульсивных решений — например, поспешно продавать акции, поддавшись панике, или скупать активы вслед за большинством или по советам из интернета

• •

  Диверсифицировать портфель — распределять активы в соответствии с вашими целями

• •

  Оценивать успешность инвестирования — соотносить фактические результаты с намеченными планами, а также своевременно корректировать стратегию

Если вам нужна профессиональная поддержка, персональный брокер поможет выстроить стратегию с учётом ваших инвестиционных целей, подобрать активы и своевременно реагировать на изменения