«Золотой» доход: как инвестировать в драгоценные металлы

Что такое рынок драгметаллов?

Драгоценные металлы — едва ли не старейший актив для инвестирования. Покупка золота в виде слитков и монет на протяжении веков рассматривалась как надёжный способ сохранения и приумножения капитала. Драгметаллы всегда востребованы, а в период кризиса не падают в цене, чем выгодно отличаются от других инвестиционных инструментов. Сегодня, помимо покупки физического металла, участникам рынка доступны и другие виды сделок — золотые сертификаты, облигации, фьючерсы, акции добывающих компаний и пр. Онлайн-торговля проводится на специальных площадках и биржах. В России это Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Фактически металлы хранятся в Национальном клиринговом центре (НКЦ), а для брокеров открыты торговые счета для совершения сделок

Инвестиции в драгоценные металлы: выгоды для инвесторов

Традиционно драгметаллы рассматриваются как защитный финансовый инструмент, который позволяет снизить волатильность инвестиционного портфеля, сохранить сбережения в период кризиса. Однако в краткосрочной перспективе доходность таких активов заметно ниже по сравнению с ценными бумагами и валютой. Чем ещё привлекателен рынок драгоценных металлов для инвесторов? Основными преимуществами таких инвестиций являются:

• •

  Низкий барьер входа Начать инвестировать можно с любым размером капитала. Необязательно покупать килограммовые слитки: на Московской бирже допускается покупка золота от одного грамма

• •

  Высокая ликвидность активов Продать драгоценные металлы не составит труда. Всегда найдутся покупатели, готовые приобрести золото или серебро по разумной цене

Какой металл выгоднее покупать

В какой металл лучше вкладывать деньги, каждый инвестор решает самостоятельно. Помимо золота и серебра, на рынке пользуются спросом промышленные металлы — платина, палладий, родий и др. Первые используются для производства монет, слитков и ювелирных изделий, вторые — преимущественно в производственных целях. Например, для выпуска техники и оборудования. Перед покупкой драгоценного металла инвестору необходимо ответить на несколько вопросов:

• •

  Какую сумму я готов потратить? Как правило, вложения в драгметаллы составляют 10-20% от инвестиционного портфеля

• •

  Какую стратегию я выбираю? Будет ли это активная торговля на бирже или пассивное инвестирование. В первом случае лучше выбирать активы с высокой волатильностью, например серебро. Это позволит получить прибыль на краткосрочных торгах. Для долгосрочных инвестиций больше подходит золото

• •

  В какой форме я планирую покупать драгметаллы? Это могут быть слитки, монеты, обезличенный металлический счёт или торговля на бирже

Наконец, не лишним будет изучить особенности торговли различными видами драгоценных металлов, о которых расскажем ниже.

Золото

Первый по популярности актив среди драгметаллов. Он обладает высокой ликвидностью, представляет ценность как для инвесторов, так и для экономики в целом. Золотые запасы гарантируют устойчивость национальной валюты. Поэтому востребованность этого металла на рынке остаётся высокой.

Сравнение индекса MOEX и золота

Кому подходит

Инвесторам, готовым к долгосрочным вложениям и желающим защитить капитал от неожиданных колебаний котировок на фондовых рынках

Серебро

Ликвидность и популярность металла среди инвесторов объясняется сразу несколькими факторами:

• •

  во‑первых, его востребованностью в многих отраслях промышленности — медицине, машиностроении, радиоэлектронике, энергетике. Серебро применяется в производстве солнечных батарей, поэтому можно прогнозировать рост спроса на него в эпоху «зелёной» экономики

• •

  во‑вторых, стоимость унции серебра гораздо ниже, чем золота. Поэтому для большинства инвесторов этот актив становится более доступным

• •

  наконец, цены на серебро более волатильны, что позволяет вести активную торговлю на бирже и приумножать капитал

Сравнение индекса MOEX и серебра

Кому подходит

Инвесторам с небольшим капиталом, а также тем, кто планирует использовать драгметаллы не только для диверсификации инвестиционного портфеля, но и для активной торговли на бирже

Платина и палладий

Оба металла относятся к группе платиноидов и представляют ценность как для инвесторов, так и для промышленных предприятий. В основном они используются при производстве автомобильных катализаторов: платина — для бензиновых двигателей, палладий — для дизельных. Соответственно, стоимость металла во многом определяется масштабами производства.

Сравнение индекса MOEX и фьючерса на платину

Кому подходит

Инвесторам, заинтересованным в долгосрочных инвестициях

Основные принципы торговли драгоценными металлами

Рынок драгоценных металлов открывает широкие возможности для инвесторов. Зарабатывать на торговле активами можно различными способами — от покупки слитков до сделок на бирже.

Акции компаний

Непрямой способ инвестиций в золото, серебро или платину — покупка акций добывающих компаний. Котировки таких активов зависят не только от цен на драгоценные металлы, но и от ситуации на рынке, а также успешности предприятия. Так, разработка новых месторождений способна повысить стоимость ценных бумаг, а уменьшение объёмов производства — существенно её снизить.

Сравнение индекса MOEX, Селигдар и Полюс

Плюсы:

• •

  Возможность активной торговли. Сделки на фондовой бирже — это возможность получения прибыли в краткосрочной перспективе. А акции успешных компаний могут расти в цене быстрее, чем непосредственно добываемый ими драгоценный металл

• •

  Дополнительный доход. Как правило, добывающие компании выплачивают дивиденды акционерам — небольшой, но стабильный бонус для инвесторов

Минусы:

• •

  Высокие риски. Нестабильность ситуации на фондовом рынке отразится и на котировках ценных бумаг. Поэтому инвестор рискует понести убытки